Доказательства резервов служат стандартом прозрачности и гарантируют, что пользователи смогут это сделать. Публикация PoR поможет укрепить доверие и построить здоровую и устойчивую экосистему криптовалюты», Что такое аудит криптовалютных бирж — сказал Ленникс Лай, коммерческий директор OKX. Важность доказательства резервов на сегодняшний день понимают все, от крупных компаний и китов рынка, до начинающих криптоэнтузиастов.
Использование механизма хеширования дерева Меркла, лежащего в основе технологии блокчейн, обеспечивает безопасность данных и их защиту от любых фальсификаций или взломов. Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи. Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX.
Por Придает Уверенность Инвесторам
Казалось бы, почему все не могут перейти на децентрализованные биржи и кошельки вместо того, чтобы доверять кому-то свои деньги? Существует большое количество инвесторов (как розничных, так и институционалов), которые не могут или не хотят разбираться с децентрализованным хранением средств. Proof-of-Reserves не дает такой высокой прозрачности, как DEX, однако это лучше, чем ничего. Proof-of-Reserves (доказательство резервов) на этом фоне становится популярной тенденцией. Редакция Profinvestment.com расскажет, что такое Proof-of-Reserves на биржах, какие нюансы, плюсы и минусы имеет такой подход.
В апреле 2023 года OKX внедрила в процесс PoR технологию Zero-Knowledge Scalable Transparent Argument of Knowledge (zk-STARK). Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспечении активов резервами. Proof of Reserves или PoR – это процедура верифицируемого аудита, которая помогает повысить прозрачность централизованных криптовалютных резервов и проверять биржу на предмет мошенничества. PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты третьих сторон для подтверждения резервов фонда централизованной платформы. Поскольку криптоиндустрия все больше регулируется, любая криптобиржа или компания, выступающая в качестве кастодиана от имени своих клиентов, только выиграет от аудита доказательства резервов. Хотя у этого процесса есть некоторые недостатки, он может обеспечить уверенность клиентов и укрепить их доверие.
- Иными словами, не нужно путать Proof-of-Reserve и Proof-of-Liabilities с полноценным финансовым аудитом.
- «Инвесторы также должны осознать, что если они хотят защитить свои средства, им придется контролировать закрытые ключи своих цифровых активов.
- Важное значение имеет соотношение резервов (монет и токенов в биржевых кошельках) и долга (депозитов пользователей.
- Подтверждение платежеспособности, пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы подтверждения резервов.
- PoL дает только данные о депозитах пользователей и их соотношении с активами биржи.
- В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX.
Однако, как вы сами понимаете, такой вариант очень далек от слова «надежность». Ситуация с FTX сильно потрясла рынок криптовалют и еще раз подтвердила необходимость ведения прозрачной деятельности с регулярным доказательством резервов. Однако пока на рынке существует огромное количество инвесторов, которые не верят или не хотят разбираться в технологиях децентрализации. Поэтому CEX биржи остаются для них своеобразным быстрым пропуском в мир криптовалют. Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым. Медвежий рынок или «криптозима», начавшаяся в 2022 году оказалась сложным испытанием для все криптомира.
Цены На Криптовалюты Сегодня: Биткоин На Уровне $66 000, Ethereum Выше $3200, Отскок Xrp И Sol
Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом. Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Profinvestment.com не несет ответственности за возможные убытки пользователей, понесенные в результате их торговых решений. Мы не даем прямых инвестиционных советов, все материалы на сайте представлены в информационных и образовательных целях.
Благодаря PoR многие инвесторы перестанут беспокоиться за сохранность своих средств на криптовалютных площадках. Однако события ноября 2022 года привели к тому, что все больше торговых платформ начали работать над созданием собственных доказательств резервов, которые, в зависимости от биржи, различались в деталях. Это единственный инструмент, с помощью которого нерегулируемые и нелицензированные биржи могут доказать, что все в порядке. Данные группы пользователей, то есть “листьев” затем хешируются, формируя “ветвь”, а группа “ветвей” в свю очередь хэшируется, формируя “корень”.
Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье. Обращаю ваше внимание, что я не случайно называю произошедшее с биржей FTX не банкротством, а именно скамом. Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж. Очевидно, продолжение https://www.xcritical.com/ тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, и недолгая история крипты может на этом закончиться. Создатели криптовалютных бирж в большинстве своем согласились, что отрасль нуждается в большей прозрачности, и готовы по мере необходимости раскрывать соответствующие данные.
Proof-of-reserve: Что Это Такое И Можно Ли Доверять Биржам
Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов. Если активы биржи равны или превышают 100% ее пассивов — она платежеспособна. И если все ее пользователи одновременно затребуют вывод своих депозитов — биржа сможет выполнить все их запросы.
Доказать платежеспособность (Proof of Solvency) могут только те биржи, у которых активов в резерве больше, чем обязательств. Если все пользователи биржи попытаются вывести свои средства и она сможет одновременно обработать все запросы, то биржа пройдет проверку. Если биржа не пройдет этот тест, значит, она работает на дробных резервах, то есть использует средства клиентов. Термин Proof-of-Reserves подразумевает проверяемую процедуру аудита криптовалютных резервов централизованной платформы. Как правило, совмещаются две методики – это регулярные сторонние аудиты и криптографические доказательства. На отдельных площадках (например, Phemex, Kraken) пользователь может вручную запросить подтверждение своих активов на блокчейне, чтобы убедиться в их наличии и в том, что в любой момент их можно будет вывести.
Далее аудитор верифицирует принадлежность бирже соответствующих адресов (т.е. публичных ключей) в блокчейне. Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды.
Биржи С Подтвержденными Резервами И Как Их Найти
Настолько сложным, что даже некоторые очень крупные игроки не смогли удержаться на плаву и обанкротились. Начиная от некогда второй по капитализации CEX биржи в мире FTX, и заканчивая лендинговой платформой Hodlnaut и всем известным проектом Luna. 4) Пользователь может впоследствии убедиться, что его активы были учтены в аудите Proof-of-Reserves, используя уникальный идентификатор записи и сравнивая его с корнем Меркла. Как структура данных на основе хэша, она сверхчувствительна к малейшим изменениям и, таким образом, может использоваться для предотвращения мошенничества и манипулирования данными. В-третьих, как наглядно показано выше, разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Coinbase, с другой стороны, заявила, что, будучи публично зарегистрированной компанией, она уже подтверждает свои резервы через аудированные документы SEC.
Доказательство резервов — это шаг в правильном направлении для любой криптовалютной компании, обеспечивающий безопасность средств клиентов и доказывающий (криптографически), что она обладает достаточной ликвидностью. Крах FTX, по понятным причинам, заставил криптовалютное сообщество и потенциальных инвесторов задуматься о том, каким биржам они могут доверять. Подтверждение платежеспособности, пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы подтверждения резервов. Биржа является платежеспособной, если ее активы составляют 100% или более ее обязательств. А если все пользователи одновременно запросят вывод своих депозитов, биржа сможет выполнить все запросы. “Доказательства резервов, публикуемые ежемесячно, демонстрируют стремление торговой платформы быть надежным партнером пользователей в мире криптовалют.
Что Дает Пользователю Доказательство Резервов Биржей?
Деревья Меркла, хеши, которые биржи представляют, когда публикуют доказательства своих резервов, собираются из всего набора таких деревьев кошельков, отправивших средства на биржу. С его помощью биржа доказывает, что пользователю действительно причитается эта сумма и что это криптографически подтверждено на one hundred pc. Но при этом невозможно получить конкретную информацию о том, с каких кошельков были сделаны депозиты. Информацию о фиатных активах платформы таким образом получить невозможно. И столь же невозможно представить себе крупную централизованную криптобиржу, у которой не было бы значимых фиатных активов. Эти адреса содержат подписанное сообщение «Я — адрес OKX», тем самым биржа подтверждает свое право собственности на эти кошельки.
Таким образом, дерево Меркла представляет собой единую ценность, доказывающую целостность всех транзакций, делая очевидным даже малейшее вмешательство. Иными словами, не нужно путать Proof-of-Reserve и Proof-of-Liabilities с полноценным финансовым аудитом. Последний, впрочем, тоже не дает никаких гарантий — FTX успешно прошла аудит всего за несколько месяцев до своего коллапса. Стандартом решения этой проблемы в индустрии стало использование доказательств на основе так называемого дерева Меркла.
«Ежемесячная публикация отчетов о подтверждении резервов свидетельствует о стремлении торговой площадки быть надежным партнером пользователя в мира криптовалют. Proof-of-Reserves служит стандартом прозрачности и позволяет пользователям составить более полную картину о криптобирже, помогает проверить, стоит ли доверять этой площадке. Публикация PoR очень важна для укрепления доверия и создания здоровой и устойчивой криптовалютной экосистемы», — заявил главный коммерческий директор OKX Ленникс Лай. Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается. По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи.
